關(guān)于印發(fā)《山東省地方金融組織
紅黑名單管理辦法（試行）》的通知
魯金監(jiān)字〔2018〕48號
各市地方金融監(jiān)督管理局：
《山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法（試行）》已經(jīng)我局局長辦公會研究通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
山東省地方金融監(jiān)督管理局
2018年11月2日
山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法(試行)
第一章 總 則
第一條 為貫徹落實《山東省人民政府關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的實施意見》（魯政發(fā)〔2017〕44號），進一步加強地方金融組織管理，推進地方金融組織誠信體系建設(shè)，根據(jù)國家發(fā)改委等7部委《印發(fā)關(guān)于加強涉金融嚴重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知》（發(fā)改財金規(guī)〔2017〕460號）、《山東省地方金融條例》及地方金融組織監(jiān)督管理相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱紅名單，是指地方金融監(jiān)管局將管理規(guī)范、經(jīng)營穩(wěn)健、業(yè)績優(yōu)良、誠實守信、風險防控能力強的地方金融組織，納入紅名單管理，予以政策支持和實施獎勵。
黑名單，是指地方金融監(jiān)管局在依法履職過程中，將金融活動中違反法律法規(guī)且情節(jié)嚴重的地方金融活動主體，納入黑名單，并實施重點監(jiān)管和聯(lián)合懲戒。
第三條 本辦法適用于由地方金融監(jiān)管局依法審批或?qū)嵤┍O(jiān)管的地方金融組織，包括小額貸款公司、融資擔保公司、民間融資機構(gòu)、開展權(quán)益類交易和介于現(xiàn)貨與期貨之間大宗商品交易的交易場所、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社和國務(wù)院及其有關(guān)部門授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的從事金融活動的其他機構(gòu)或者組織等。
地方金融組織的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員及對失信行為負有直接責任的從業(yè)人員適用于本辦法。
第二章 適用情形
第四條 適用主體符合下列情形之一的，應(yīng)納入紅名單：
?。ㄒ唬┙?jīng)營業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健且連續(xù)三年無不良信用記錄的；
（二）因誠實守信獲得國家、省、市級榮譽稱號的；
?。ㄈs獲其他相關(guān)國家、省級、市級表彰或被選樹為誠信典型的。
第五條 適用主體違反《山東省地方金融條例》等法律法規(guī)，有下列情形之一且情節(jié)嚴重，被依法處以較重行政處罰或被追究刑事責任的，應(yīng)列入黑名單：
(一)被許可人故意提供虛假情況或故意隱瞞真實情況，或者利用其它詐騙或賄賂手段，取得行政許可的；
(二)拒絕、阻礙地方金融監(jiān)管部門依法履行職責，不按要求整改，情節(jié)嚴重的；
（三）未經(jīng)業(yè)務(wù)許可，擅自從事業(yè)務(wù)以及擅自擴大業(yè)務(wù)范圍或超出批準區(qū)域開展業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴重的；
?。ㄋ模┚芙^執(zhí)行暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、重組等監(jiān)管措施，造成重大金融風險的；
?。ㄎ澹┯新男心芰Χ宦男袀鶆?wù)等惡意逃廢債行為的；
?。氖路欠Y、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他方式從事非法集資活動的；
?。ㄆ撸┥米砸詮V告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會不特定對象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對象承諾或者變相承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風險等保證的；
?。ò耍┢渌麌乐仄茐氖袌龉礁偁幹刃蚝蜕鐣Ｖ刃虻男袨橐约熬懿宦男蟹ǘx務(wù)、嚴重影響行政機關(guān)公信力的行為。
存在本條第（五）、（六）、（七）項情形的，應(yīng)依法依規(guī)配合相關(guān)部門納入黑名單并加強日常管理。
第三章 列管程序
第六條 地方金融監(jiān)管局信用管理機構(gòu)（省地方金融監(jiān)管局承擔機構(gòu)為金融穩(wěn)定處）負責紅黑名單組織實施工作；行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)按照“誰履職、誰處理，誰擬定、誰上報”原則，具體進行紅、黑名單的認定和日常管理。
第七條 紅名單認定審核。行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)在每年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)，按照紅名單認定標準，提出擬定名單，附認定理由和依據(jù)，報信用管理機構(gòu)匯總，經(jīng)同級地方金融監(jiān)督管理局局長辦公會審查和門戶網(wǎng)站公示后，確定最終名單，分別報送全國信用信息共享平臺（山東）和國家企業(yè)信用信息管理平臺(山東)，并在辦門戶網(wǎng)站、微信公眾號發(fā)布。門戶網(wǎng)站公示時間應(yīng)不少于15日。
第八條 黑名單認定審核。行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)在做出行政處罰決定同時，應(yīng)確定是否將行政對象納入黑名單，對擬納入黑名單管理的，應(yīng)報同級地方金融監(jiān)督管理局局長辦公會審定；并于行政處罰決定生效之日起7日內(nèi)，報送全國信用信息共享平臺（山東）、國家企業(yè)信用信息管理平臺(山東)，同時在門戶網(wǎng)站、微信公眾號公布。
黑名單公布信息應(yīng)同時抄送同級信用管理機構(gòu)。
第九條 紅、黑名單信息應(yīng)包括：機構(gòu)名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、法人代表和法人代表身份證號等；公民姓名、身份證號碼等。
機構(gòu)及個人名單信息均應(yīng)按要求填寫列入日期、列入事由、有關(guān)文書文號及決定單位、決定日期等。
第十條 各市、縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局參照本規(guī)定確定的紅、黑名單，按規(guī)定向國家相關(guān)平臺及同級網(wǎng)絡(luò)、出版物等媒介發(fā)布同時，報省地方金融監(jiān)管局。
第十一條 地方金融監(jiān)管局行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)應(yīng)在作出行政處罰前，提醒其可能被列入黑名單的風險。在被正式列入黑名單前，應(yīng)書面告知失信主體。
第四章 異議處理
第十二條 黑名單公開期間，行政對象對處理決定不服，直接向地方金融監(jiān)管局提起異議的，行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)應(yīng)當在5個工作日內(nèi)決定是否受理。不予受理的，應(yīng)將不予受理的理由書面告知申訴人；予以受理的，應(yīng)當在20個工作日內(nèi)核實，并將核實結(jié)果書面告知申訴人。
通過核實發(fā)現(xiàn)，列入黑名單存在錯誤的，應(yīng)自查實之日起5個工作日內(nèi)予以更正，并通過全國信用信息共享平臺（山東）報送至同級發(fā)展和改革委員會修改或撤銷。
第十三條 失信主體通過公示網(wǎng)站提出異議的，信用管理機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)公示網(wǎng)站反饋的信息，及時告知行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)。行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)按程序復(fù)核，提出是否維持、變更或撤銷的意見，反饋公示網(wǎng)站。
第十四條 異議核實期間，聯(lián)合懲戒措施暫不實施。
第十五條 因不當納入黑名單，損害有關(guān)主體合法權(quán)益的，作出錯誤決定的行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)應(yīng)積極采取措施恢復(fù)其信譽、消除不良影響。
第五章 激勵懲戒機制
第十六條 對納入紅名單的地方金融組織，應(yīng)按照分類評級辦法動態(tài)管理，并給予下列政策支持或獎勵措施：
?。ㄒ唬┰谌粘z查、專項檢查中優(yōu)化檢查頻次；
（二）在省金融業(yè)發(fā)展績效考核中適當給予加分;
?。ㄈ┰谏暾埮鷾书_展創(chuàng)新業(yè)務(wù)、擴大經(jīng)營區(qū)域、續(xù)展業(yè)務(wù)時，可根據(jù)實際情況實施“綠色通道”和“容缺受理”等便利服務(wù)措施；
?。ㄋ模┥暾埥鹑趧?chuàng)新發(fā)展引導(dǎo)資金等扶持政策時，在符合申報條件的情況下，予以優(yōu)先考慮；
?。ㄎ澹﹥?yōu)先推薦參加評選、表彰活動；
?。┮勒辗?、法規(guī)、規(guī)章和協(xié)會章程、行業(yè)自律機制等規(guī)定采取的其他激勵措施。
第十七條 對納入黑名單管理的地方金融組織及個人，依照國家發(fā)改委等21部委聯(lián)合發(fā)布的《印發(fā)〈關(guān)于對涉金融嚴重失信人實施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄〉的通知》（發(fā)改財金規(guī)〔2017〕454號）要求，協(xié)同有關(guān)部門實施聯(lián)合懲戒。
各級地方金融監(jiān)管局行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)應(yīng)當將黑名單內(nèi)金融活動主體納入重點監(jiān)管對象，加大監(jiān)管審查頻次，對再次發(fā)生違法違規(guī)和失信行為的，依法從重處罰。
第十八條 各級地方金融監(jiān)管局應(yīng)對列入黑名單的金融活動主體，組織開展專題教育培訓(xùn)，提升失信主體誠實守信意識。培訓(xùn)不少于3個學(xué)時，接受信用修復(fù)培訓(xùn)情況應(yīng)記入失信主體信用記錄，納入全國信用信息共享平臺。
第十九條 各級地方金融監(jiān)管局應(yīng)支持引導(dǎo)行業(yè)協(xié)會完善行業(yè)內(nèi)部信用信息采集、共享機制，將列入紅黑名單金融活動主體行為記入會員信用檔案，按照行業(yè)標準、行規(guī)、行約等，實施激勵措施，或視情節(jié)輕重對失信會員實行警告、行業(yè)內(nèi)通報批評、公開譴責、不予接納、勸退等懲戒措施。
第六章 名單移除
第二十條 凡不符合紅名單認定條件，或者列入黑名單所依據(jù)的行政處罰或行政認定決定被撤銷或被變更的，行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)應(yīng)在決定之日起5個工作日內(nèi)，反饋信用管理機構(gòu)，通過全國信用信息共享平臺（山東）向同級發(fā)展和改革委員會提出移除申請。
第二十一條 納入紅名單滿1年，應(yīng)進行重新評定。未出現(xiàn)紅名單不適用情形的，可以繼續(xù)發(fā)布。
納入黑名單滿3年，且列入期間未再次出現(xiàn)適用情形之一的，名單自動從全國信用信息共享平臺（山東）和企業(yè)信用信息管理平臺移除，且不再對外發(fā)布。
被列入黑名單期間再次出現(xiàn)適用情形的，應(yīng)更新相關(guān)信息，移出時間自新的失信行為認定之日起順延3年。
第二十二條 失信主體符合以下條件之一，且經(jīng)具有資質(zhì)的信用服務(wù)機構(gòu)出具信用報告后，可以申請?zhí)崆俺蜂N“信用中國（山東）”網(wǎng)站公示信息：
?。ㄒ唬┦胖黧w已履行相關(guān)處罰責任，主動采取措施整改失信行為，作出行政處罰的機關(guān)同意提前撤銷信息公示的；
?。ǘ┦胖黧w公開做出信用承諾，且信用承諾納入企業(yè)信用記錄，同意在“信用中國（山東）網(wǎng)站”公示的。
未能履行信用修復(fù)承諾的行政相對人，視情節(jié)嚴重程度實施失信懲戒。
同一失信主體，在1年時間內(nèi)（截至申請撤銷之日）受到行政處罰超過2次的，或者在信用修復(fù)后一年內(nèi)再次收到行政處罰的，不能提前撤銷行政處罰信息公示。
提前撤銷公示信息的申請程序按照省發(fā)展和改革委《關(guān)于“信用中國”（山東）網(wǎng)站行政處罰信息公示期限等問題的通知》（魯發(fā)改信用〔2018〕987號）執(zhí)行。
第二十三條 移除黑名單的地方金融組織，由列管地方金融管理機構(gòu)納入重點關(guān)注名單，加強日常監(jiān)管。
第七章 附 則
第二十四條 各市地方金融監(jiān)管局根據(jù)本辦法，明確工作責任和辦理流程，做好紅、黑名單管理工作。
第二十五條 本實施辦法由省地方金融監(jiān)管局金融穩(wěn)定處負責解釋。
第二十六條 本實施辦法自2018年11月2日起施行，有效期至2020年11月1日。
